PocketCFO haalt investering op om de ‘advies- & efficiëntie kloof’ als gevolg van het tekort aan accountants op te lossen met AI-gestuurde automatisering

Het oplossen van de “Advies- & efficiëntie kloof”

Kleine en middelgrote bedrijven (MKB) zien financiën vaak als een stressvolle bezigheid. Ze wenden zich tot hun accountants met twee verschillende vragen: zorg voor naleving van belastingregels en help me mijn business beter te runnen. De accountantssector wordt echter geconfronteerd met een ernstige personeelscrisis. Met minder financiële studenten die sinds 2017 het beroep instromen, de vergrijzing van de accountants en aanhoudende personeelstekorten, wordt veel van de tijd van de accountant besteed aan alleen compliance, waardoor er beperkte capaciteit overblijft voor toekomstgerichte ondersteuning aan het MKB.

Dit leidt tot een groeiende kloof tussen wat ondernemers nodig hebben en wat accountants kunnen bieden. Als gevolg hiervan blijven MKB’ers achter met reactieve financiële gegevens, in plaats van proactieve inzichten.

Introductie van “Insights Powered Pre-Accounting”

PocketCFO wil deze kloof dichten. Het bedrijf, eind 2024 opgericht door Marcel Gerritsen en Mattia Peiretti, heeft software ontwikkeld die financiële gegevens continu verwerkt en analyseert. Door verbinding te maken met meer dan 3.000 databronnen uit vele Europese landen, waaronder banken, betaaldienstverleners, facturatie- & boekhoudsystemen en e-com platforms, is er een continue stroom van gegevens die automatisch wordt verwerkt. Dit resulteert in dagelijks nauwkeurige financiën (inclusief prognoses), met weinig tot geen handmatig werk.

Het platform versnelt het werk voor accountants aanzienlijk, aangezien het elke 5 minuten transacties & documenten verzamelt, scant, categoriseert, reconcilieert en boekt. Daardoor zijn financiële inzichten direct beschikbaar in plaats van te wachten op de maandafsluiting door een accountant. Een aanzienlijke hoeveelheid boekingen wordt afgeleid van banktransacties, waardoor de afhankelijkheid van ‘wachten op een document voordat we kunnen boeken’ wordt doorbroken.

PocketCFO kan bestaande boekhoudsoftware vervangen of ermee samenwerken. In het laatste geval voegt het een intelligente, AI-native en real-time laag toe aan bestaande workflows.

Marktontwikkeling & toekomstvisie

Het platform is al meer dan een jaar live en wordt momenteel getest door zeven accountantskantoren en honderden MKB’ers. MKB’ers kunnen eenvoudig gegevens delen en hebben real-time inzicht in hun bedrijf, in taal die ze begrijpen.

Accountants besparen aanzienlijke tijd aan operationeel werk en maken daarmee tijd vrij om hun MKB klanten te adviseren over de financiële toekomst, de accountant als ‘trusted advisor’.

“De PocketCFO-teamleden hebben in het verleden met succes fintechs gebouwd zodat MKB’ers makkelijker toegang krijgen tot financiële producten en diensten. Dat deden we altijd met behulp van slimme workflows, moderne technologie en data science / AI. De accountantssector is – na betaalplatforms, banken en verzekeraars – de volgende sector die echt wordt uitgedaagd als gevolg van AI. De sector zal moeite hebben om relevant te blijven, tenzij hun waardepropositie verandert. “We gebruiken het kapitaal van deze ronde om de productontwikkeling verder op te schalen en onze uitrol in de Nederlandse markt en daarbuiten te versnellen,” aldus Marcel Gerritsen, CEO en mede-oprichter van PocketCFO. “Ons doel is om ervoor te zorgen dat MKB’ers en hun accountants eindelijk kunnen werken met real-time, vooruitkijkende financiën, in plaats van alleen in de achteruitkijkspiegel te kijken. Daarmee dichten we de efficiëntie kloof bij accountants en zetten we de vrijgekomen tijd in om de inzichten kloof bij MKB-ers te dichten.”

Over de ROM als investeerder

Joyce Houterman, investeringsmanager bij ROM Utrecht Region: “Onze investering in PocketCFO onderstreept onze visie op de rol van deze oplossing in de digitale transformatie van accountantskantoren en het MKB-ecosysteem. Het platform van PocketCFO stelt zowel de accountantskantoren als MKB ondernemers in staat om efficiënter, real-time, foreward looking en waardegedreven te werken.”.

ROM Utrecht Region is een regionale investeerder die de toegang tot kapitaal voor innovatieve bedrijven in de regio vergroot. De ROM investeert in belangrijke transitie sectoren die cruciaal zijn voor de economie van de toekomst: digitalisering, gezondheid en duurzaamheid. Om de financiering voor deze bedrijven veilig te stellen, werkt ROM Utrecht Region samen met tal van partners binnen en buiten de regio. De investering in PocketCFO is gedaan via het Startup Innovation Fund (SIF) en werd mede mogelijk gemaakt door cofinanciering van de Provincie Utrecht en het Europees Fonds voor Regionale Ontwikkeling (EFRO).